"Đứt mạng" tín dụng hơn 88 tỷ đồng ở Việt Trì - Phú Thọ
Cho đến thời điểm hiện tại, Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Phú Thọ đã nhận được đơn tố cáo 10 "chủ nợ" với tổng số tiền lên tới 88,736 tỷ đồng.
 |
Cơn lốc vỡ nợ những ngày qua trên địa bàn tỉnh Phú Thọ đã đẩy nhiều gia đình rơi vào cảnh khốn cùng, nhiều người có nguy cơ bị đẩy ra ngoài đường nếu bị các tổ chức tín dụng, phát mại tài sản vì đã dùng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất (GCNQSDĐ) để thế chấp vay tiền. Số còn lại cũng phải xoay lần hồi vì đã trót vay tiền của bạn bè, người thân cho những kẻ lừa đảo vay...
Có kẻ lừa đảo chiếm đoạt tài sản đã bị bắt giam, có kẻ đã nhanh chân "cao chạy xa bay" bỏ lại những nạn nhân đang "dở khóc, dở cười".
Hám lời mà bị mất tiền
Trong 3 tháng liên tiếp (6, 7 và 8/2008), Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Phú Thọ liên tiếp nhận được đơn, thư phản ánh của quần chúng, nội dung chủ yếu phản ánh tình trạng cho vay, bị vỡ nợ với số lượng rất lớn...
Quá trình xác minh, Phòng CSĐT tội phạm về TTXH, Công an tỉnh Phú Thọ đã xác định được 10 chủ nợ, trong đó có chủ nợ có số tiền nhiều nhất lên tới 33 tỷ đồng. Đó là Trịnh Thị Dung, 52 tuổi, trú tại phố Thanh Hà, phường Thanh Miếu, TP Việt Trì (Phú Thọ).
Vụ việc mở ra, khi cơ quan CSĐT nhận được đơn tố cáo của chị Trịnh Thị Duyên, trú tại TP Việt Trì tố cáo Dung đã lừa đảo, chiếm đoạt 1,57 tỷ đồng.
Mở rộng điều tra, cơ quan Công an xác định Dung đã vay của chị Duyên và nhiều người khác rồi cho Đinh Mạnh Hùng và vợ ở phường Thanh Miếu vay lại với tổng số tiền là 29 tỷ đồng, đến nay không trả. Không chỉ vay của Dung, vợ chồng ông Hùng còn nợ của nhiều cá nhân khác với tổng số tiền lên tới 33 tỷ đồng. Trường hợp của Trịnh Thị Duyên không phải là hiếm.
Vì ham lãi suất, nhiều người đã đi thu, gom tiền của bạn bè, gia đình, thậm chí mang cả sổ đỏ đến thế chấp ngân hàng, sau đó mang cho người khác vay lại với lãi suất cao hơn để hưởng chênh lệch nhưng rồi bị mất "cà chì lẫn chài", có nguy cơ trở thành bị can trong một vụ án khác...
Đầu tháng 8, Công an tỉnh Phú Thọ cũng nhận được đơn tố cáo của những người dân sinh sống trên địa bàn TP Việt Trì (Phú Thọ) tố cáo Nguyễn Thị Hồng Hoa, 45 tuổi, hiện ở tổ 15 khu 1, phường Dữu Lâu và Mai Hoàng Anh, 37 tuổi hiện ở khu 8, phường Nông Trang, Việt Trì, Phú Thọ chiếm đoạt 16,215 tỷ đồng. Trong số những người cho Hoa vay nhiều tiền nhất, tới 6,16 tỷ đồng là Nguyễn Thị Yến. Hoa mới chỉ học hết lớp 3, trước đây đi buôn gà nên có biệt hiệu là Hoa “gà”.
Để lừa đảo những người nhẹ dạ, Hoa thường quảng bá về mối quan hệ làm ăn rộng với nhiều người, nhất là những người đang làm trong nghề ngân hàng và hay vay nóng để đáo nợ ngân hàng.
Để chứng tỏ mình là người có quan hệ rộng, Hoa còn rủ một số người làm công chức Nhà nước làm bình phong cho hoạt động phạm tội, thậm chí có lần Hoa còn nhờ những người vay tiền chở đến ngân hàng để giao dịch. Thông thường, Hoa vay với lãi suất 3%/tháng nhưng cá biệt còn vay với mức lãi suất hấp dẫn 6%/tháng.
Một đối tượng lừa đảo khác từng bị TAND tỉnh Phú Thọ tuyên phạt hai năm tù giam về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản là Nguyễn Tiến Phúc, 33 tuổi ở xã Vân Phú, TP Việt Trì. Lấy lý do là vay tiền buôn đất và làm công trình xây dựng, Phúc lợi dụng các mối quan hệ đã vay của một số cá nhân và quỹ tín dụng trên địa bàn tỉnh Phú Thọ là 3,693 tỷ đồng.
Khi hết hạn đã nhiều lần, Phúc đều khất nợ và không có khả năng chi trả. Thậm chí, Phúc còn mượn giấy CNQSDĐ của một số người mang đến ngân hàng để thế chấp vay tiền, nhưng đến nay đều không có khả năng thanh toán.
Về khả năng lừa, Nguyễn Thị Lộc, 46 tuổi, trú tại tổ 11, phố Đoàn Kết, phường Bạch Hạc cũng không kém cạnh. Lộc là chủ của một cơ sở kinh doanh ở phường Bạch Hạc, TP Việt Trì.
Lộc vay tiền của chị Lê Thị Kiều Vân, trú tại tổ 22 B, phố Thọ Mai, phường Tiên Cát để làm ăn. Những lần đầu, chị ta trả gốc và lãi rất sòng phẳng nên đã lấy được lòng tin của chị này để 4 lần vay, với tổng số tiền là 2,1 tỷ đồng.
Hay trường hợp của Bùi Văn Tân và Vũ Thị Thu Hiền, trú tại phường Dữu Lâu. Bằng việc vay tiền với lãi suất cao, Tân, Hiền đã nợ khoảng 9,7 tỷ đồng không có khả năng chi trả.
Lợi dụng danh nghĩa của công ty để vay tiền
Ngoài vay mượn cá nhân, trên địa bàn tỉnh còn xảy ra hiện tượng lợi dụng làm giám đốc công ty để huy động vay lãi. Trường hợp Nguyễn Thị Vy đã sử dụng 19 giấy chứng nhận quyển sử dụng đất để thế chấp vay Ngân hàng NN và PTNT và VP Bank 13,587 tỷ đồng.
Theo lời khai của Vy, trong số 19 giấy CNQSDĐ nói trên chỉ có 3 giấy thuộc quyền sở hữu của gia đình Vy và 5 giấy của các chủ sở hữu khác ký tên đồng ý thế chấp tài sản để vay 6,987 tỷ đồng. Còn lại 11 giấy là Vy mượn của các cá nhân sau đó giả mạo chữ ký của chủ sở hữu để thiết lập hồ sơ vay 6,6 tỷ đồng.
Quá trình thực hiện cho vay vốn, các tổ chức tín dụng đã thiếu thận trọng trong việc thẩm định tài sản bảo đảm món vay, nâng khống giá trị bảo đảm tài sản. Nhiều cá nhân và doanh nghiệp sử dụng tài sản đảm bảo (chủ yếu là giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và tài sản trên đất) để vay vốn ngân hàng, sau đó cho vay với lãi suất cao để hưởng chênh lệch.
Đến nay, các đối tượng huy động vốn lãi suất cao (chủ yếu là các hiệu cầm đồ) gây thất thoát và mất khả năng thanh toán, có nhiều dấu hiệu bỏ trốn để trốn nợ gây hoang mang trong quần chúng nhân dân.
Kết quả xác minh của cơ quan điều tra cho thấy nguyên nhân của những vụ vỡ nợ trên là do người dân ham lãi suất cao (trung bình từ 3 nghìn đồng/1 triệu/ ngày đến 7.000 đồng/1 triệu/ngày), tính ra theo tỷ lệ là từ 9 đến 21 % tháng.
Các vụ vay nợ không chỉ gây thiệt hại cho các cá nhân mà một số ngân hàng còn bị ảnh hưởng thiệt hại do cán bộ ngân hàng thiếu trách nhiệm không thẩm định tài sản bảo đảm món vay, nâng khống các tài sản đất thế chấp trong quá trình thẩm định cao hơn so với thực tế. Và dự báo, con số vỡ nợ trên địa bàn TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ không chỉ dừng lại ở 88 tỷ đồng như trên
Theo CAND
Bản quyền © Báo điện tử Thể thao & Văn hóa - TTXVN