Nguyên tắc thứ nhất, chỉ vào khi thị trường có xu thế tăng: Sự vận động của TTCK chỉ có 3 xu thế chính: Xu thế tăng, xu thế giảm và xu thế đi ngang. Để đứng trong top 10, nhà đầu tư phải tuân thủ nguyên tắc chỉ vào thị trường khi có xu thế tăng (xu thế ngắn hạn từ 1 - 3 tháng; trung hạn từ 6 tháng - 1 năm; dài hạn từ 2 – 5 năm). Hai xu thế còn lại, khả năng thua lỗ kể cả đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng khoảng từ 80% trở lên. Có thể kiểm chứng điều này với các nhà đầu tư tổ chức tại TTCK Việt Nam qua xu thế giảm của năm 2008, tổ chức thua lỗ ít nhất cũng khoảng 40% và nhiều nhất khoảng 70%. Hoặc nhìn lại các trường hợp đầu tư giai đoạn cuối năm 2006 đầu năm 2007 (VN-Index xu thế tăng) dù ít kinh nghiệm nhưng ai cũng chiến thắng. Nhưng mùa đầu tư năm 2008, trình độ nâng lên, kinh nghiệm dày dặn hơn mà có đến 90% nhà đầu tư trên thị trường đều thừa nhận bị thua lỗ.
Nguyên tắc thứ hai, cắt lỗ: Khi đi hết xu thế tăng, CP sẽ bước vào xu thế ngang hoặc giảm giá. Nếu sau thời gian đi ngang, CP bắt đầu giảm giá là nhà đầu tư nên cắt lỗ. Theo nguyên tắc này, mức cắt lỗ là mức CP giảm giá khoảng 7 - 8% so với giá lúc mua vào. Hoặc trong trường hợp nhà đầu tư mua vào một CP và kỳ vọng là CP sẽ tăng giá, nhưng ngược với kỳ vọng của nhà đầu tư, nó lại giảm giá, nghĩa là quyết định mua vào đã sai, phải cắt lỗ ngay để sửa sai bằng vụ đầu tư khác. Vì không mạnh dạn cắt lỗ, không ít nhà đầu tư đã gần như trắng tay trong năm 2008.
Nguyên tắc thứ ba: Chỉ mua những cổ phiếu số 1 thị trường. Tiêu chí của CP số 1 là tính thanh khoản (được mua, bán nhiều nhất thị trường), ngành nghề "hot" trong nền kinh tế, có quy mô và thương hiệu, tỷ lệ lợi nhuận/doanh thu cao nhất trong các CP cùng nhóm ngành.
Tuy nhiên, nói gì đi nữa, bản chất của mỗi chúng ta là bảo thủ. Khi những kinh nghiệm dù là tổng kết được qua những mất mát "xương máu" của người này, nhưng chia sẻ với người khác thường bị coi là... lý thuyết. “Tôi dám khẳng định rằng, không một nhà đầu tư nào lại không mua sách dạy đầu tư chứng khoán về đọc, chỉ là ít hay nhiều mà thôi. Vậy thì trong các cuốn sách đó, cuốn nào cũng nhắc đến các nguyên tắc, xu thế, cắt lỗ, cổ phiếu số 1, về lòng tham nỗi sợ hãi... nhưng lại hiếm người thực hiện. Chỉ khi đã trải nghiệm những thua thiệt đau đớn, xót xa mới thấm thía và lại... biết thế!", ông Dũng nói.
